schd ETF는 Schwab US Divdend Equity ETF의 약자로 소득 추구 투자자들의 관심을 끌고 투자의 다양화, 비용, 효율성 및 접근 용이성으로 인해 상당한 인기를 얻은 미국 시장에 상당되어 있는 배당 성장형 ETF의 한 종류입니다.
schd ETF 소개
- 기초지수- 다우 존스 Dividend 100 index
- 10년 이상 배당금을 지급하는 기업 중에서 앞으로도 배당성장할 기업 100개에 투자하는 배당 ETF입니다.
- 운용보수는 연 0.06%
- 섹터 비중은 금융 21%, 산업 17%, 기술 16%, 헬스케어 13%
- 배당률은 3.8%로 시장금리보다 낮지만 배당성장률은 5년 평균 12%정도입니다.
우리는 고배당을 많이 추구 해왔지만 미국은 배당 성장이 정말 중요하고 오랜 기간 동안 배당을 성장시켜 놓은 많은 기업들이 있기 때문에 미국에서는 주로 배당 성장 ETF에 투자를 하고 그 중에서 schd가 인기가 가장 많습니다.
schd 상위 보유 종목(2023년 5월 9일 기준)
| 종목명 | 티커 | 비중 |
| PEPSICO INC | PEP | 4.62% |
| MERCK & CO INC | MRK | 4.48% |
| COCA-COLA | KO | 4.39% |
| VERIZON COMMUNICAYTIONS INC | VZ | 4.15% |
| BROADCOM INC | AVGO | 4.11% |
| HOME DEPOT INC | HD | 4.09% |
| ABBVIE INC | ABBV | 4.08% |
| AMGEN INC | AMGN | 4.07% |
| CHEVRON CORP | CVX | 4.05% |
| PFIZER INC | PFE | 3.95% |
과거에 schd에 투자를 했다면
투자 1년차
- 원금 1억원 투자
- 연 배당률 3.8%
- 분기 배당 95만원
투자 10년차
- 원금 2.77억 원(주가 15.9%상승한다고 가정)
- 분기 배당 263만원(12.4% 배당성장)
고배당주 같은 경우는 배당을 많이 주긴 하지만 주가가 시장의 상승을 따라지 못하지만 schd의 주가는 시장 상승을 따라가면서 배당도 같이 성장하기 때문에 수익과 배당 성장 두 가지를 얻을 수 있습니다.
장점
- 배당 포커스- schd에 투자함으로써 투자자는 배당금으로 창출되는 일관된 수입 흐름의 혜택을 누릴 수 있습니다.
- 배당 성장- schd의 기본 지수는 일관된 배당 성장 이력을 가진 회사에 중점을 둡니다. 이 전략은 지속 가능한 배당 정책과 향후 배당금 증가 가능성이 있는 회사를 대상으로 합니다.
- 기업에 대한 접근- schd는 배당금 지급 실적이 있는 안정적인 기업에 투자합니다. 펀드 보유 자산에는 소비재, 의료, 기술 및 금융 서비스를 포함한 다양한 부문의 회사가 포함됩니다.
- 비용 효율성- 운영보수가 낮을수록 투자 수익의 더 많은 부분이 투자자에게 돌아갑니다. 이러한 비용 효율성은 고비용 대안에 비해 장기적인 성능 향상에 기여할 수 있습니다.
단점
- 금리에 대한 민감도- schd를 포함한 배당 중심 투자는 금리 변화에 민감합니다. 금리가 상승하면 소득 중심 투자는 고정 소득 증권에 비해 상대적으로 덜 매력적일 수 있습니다.
- 시장 변동성- schd는 안정적인 소득 흐름을 제공하는 것을 목표로 하지만 여전히 시장 변동성에 영향을 받습니다. 경제적 불확실성 기간 동안 펀드의 성과는 부정적인 영향을 받을 수 있습니다.
우리는 미국 시장에 장기적인 우상향을 염두에 두고 있다면 기술주를 매수할 수 있지만 schd를 모아가는 것은 안정적인 자산 배분이라고 할 수 있습니다.
활용 방법
앞에서 말했듯이 schd는 10년이상 장기투자를 했을 때 큰 수익과 배당금을 가져다 주기 때문에 노후 대비 연금으로 가장 적합한 투자 상품이라고 생각합니다.
| 항목 | schd | ACE 미국배당 다우존스 | SOL 미국배당 다우존스 | TIGER 미국배당 다우존스 |
| 운용사 | Charles Schwab | 한국투자신탁운용 | 신한자산운용 | 미래에셋자산운용 |
| 상장일 | 2011년 10월 | 2021년 10월 | 2022년 11월 | 2023년 6월 |
| 기초지수 | 다우존스 미국 배당 100 인덱스 | 다우존스 미국 배당 100 인덱스 | 다우존스 미국 배당 100 인덱스 | 다우존스 미국 배당 100 인덱스 |
| 총 보수 | 0.06% | 0.01% | 0.03% | 0.01% |
| 시가총액 | 61조 | 822억 | 2484억 | 2881억 |
| 배당 지급 간격 | 분기배당 | 월배당 | 월배당 | 월배당 |
시가총액 같은 경우는 50억 보다 작지만 않으면 개인투자자들에게는 크게 영향은 없을 거라고 생각이 듭니다.
결국 10년, 20년 모아간다면 보수가 낮은 ETF를 선택하는게 가장 좋은 선택이 될 거 같습니다.
schd는 안정적이면서 장기적인 투자를 하기에 정말 좋은 ETF입니다.
그리고 국내에 상장된 schd를 이용한다면 연금계좌와 궁합이 정말 좋지만 기술주가 없고 지수가 많이 상승하는 시기에는 schd는 그만큼 상승을 못하기 때문에 기대수익률이 높은 투자자에게는 부적합니다.