S&P500에 투자하는 것은 좋은 선택인데 어떤 국내상장 S&P500 ETF를 고르느냐에 따라 수익률이 차이가 날 수 있습니다. 따라서 처음부터 신중하게 종목을 선정하는 것이 중요합니다.
국내에 상장된 S&P500 종목들을 비교해 보면서 가장 매력적인 한국판 SPY를 찾아보도록 하겠습니다.
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국내 증시에는 다양한 S&P500 지수를 추종하는 ETF들이 있는데
같은 지주를 추종하지만 운용 전략과 성과는 상품마다 다릅니다.
각 ETF의 운용방식, 수수료 등을 종합적으로 고려하여 장기적인 관점에서 가장 매력적인 ETF를 알아보겠습니다.
국내상장 S&P500 ETF 기본정보
국내에 상장된 S&P500 ETF는 미국 s&p500 지수를 추종하는 ETF 입니다.
우리는 미국 주식은 우상향한다는 믿음으로 연금저축계좌와 ISA 계좌에 국내주식보다
S&P500 ETF를 장기적으로 적립식 투자를 하고 있습니다.
그리고 국내에 상장된 S&P500 ETF는 많지만 시가총액순으로 상위 3개 종목만 알아보겠습니다.
TIGER 미국 S&P500
- 기초지수: S&P500
- 시가총액: 3조 7,767억 원
- 운용사: 미래에셋증권
- 상장일: 2020년 8월 7일
- 펀드보수: 0.07%
ACE 미국 S&P500
- 기초지수: S&P500
- 시가총액: 1조 940억 원
- 운용사: 한국투자신탁운용
- 상장일: 2020년 8월 7일
- 펀드보수: 연 0.07%
KBSTAR 미국 S&P500
- 기초지수 : S&P500
- 시가총액: 4,286억 원
- 자산운용사: KB자산운용
- 상장일: 2021년 4월 9일
- 펀드보수: 연 0.021%
운용보수
기본정보에 나온 펀드보수 말고 투자자가 내야 하는 총 보수 외에도 여러 가지가 있습니다.
실질 운용보수= 총 보수+기타 비용+ 중개 수수료
그래서 ETF를 비교할 때는 투자설명서에 나오는 총 보수 말고도 부가적인 비용까지 비교를 해야 합니다.
- 총 보수: 운용, 판매, 사무관리 보수
- 기타 비용: 지수 사용료, 펀드평가 보수, 해외보관 보수, 회계 감사비
- 판매 수수료: 선취, 후취
- 중개 수수료: 증권 거래 비용
이 자세한 운용보수는 아래 사이트에서 확인 가능합니다.
<국내상장 S&P500 ETF 수수료 비교>
| 구분 | TIGER 미국S&P500 | ACE 미국S&P500 | KBSTAR 미국S&P500 |
| 총 보수 | 0.07% | 0.07% | 0.021% |
| 기타비용 | 0.07% | 0.07% | 0.08% |
| 중개 수수료율 | 0.0313% | 0.0187% | 0.0284% |
| 실질부담 총 보수 | 0.1713% | 0.1587% | 0.1294% |
위의 표에 보면 실질 운용보수는 KBSTAR 미국 S&P500이 가장 낮고 TIGER 미국 S&P500이 가장 높네요.
만약 1억 원 투자 시 수수료는 아래와 같습니다.
- TIGER 미국 S&P500: 171,030원
- ACE 미국 S&P500: 161,400원
- KBSTAR 미국 S&P500: 118,900원
차이는 0.0419%이고 생각보다 큰 금액은 아니라고 할 수 있지만
투자금이 점점 커지고 시간이 지나면서 복리효과는 더욱더 커지게 됩니다.
그래서 운용보수가 가장 낮은 ETF에 투자하는 것은 좋습니다.
분배금
사실 S&P500은 배당주가 아니기 때문에 배당금이 많지는 않습니다.
그래도 주가도 오르면서 배당금까지 받으면 더욱 좋겠죠.
어떤 ETF가 배당금을 많이 주는지 알아보겠습니다.
<국내 상장 S&P500 분배금 비교>
| 배당일 | 지급 | 23.04.27 | 23.07.28 | 23.10.30 | 24.01.30 | 24.04.29 | 5개월 평균 분배율 |
| 배당금 | TIGER 미국S&P500 | 55 | 55 | 50 | 70 | 55 | 0.372% |
| 배당금 | ACE 미국S&P500 | 55 | 55 | 55 | 65 | 55 | 0.372% |
| 배당금 | KBSTAR 미국S&P500 | 40 | 45 | 45 | 45 | 50 | 0.34% |
TIER 미국 S&P500과 ACE 미국 S&P500은 배당금이 비슷하지만
KBSTAR 미국 S&P500이 배당금이 낮습니다.
배당금을 얼마를 지급했느냐 보다는 배당률이 얼마나 올라가는지가 더욱 중요합니다.
배당수익률= 주당 배당금/주가 X 100
수익률
세 ETF의 1년 수익률을 비교해 보도록 하겠습니다.
아무래도 같은 S&P500 지수를 추종하기 때문에 수익률이 비슷하겠지만
그중에서 약간의 차이로 KBSTAR 미국 S&P500의 수익률이 조금 더 높은 것을 볼 수 있습니다.
국내에 상장된 해외 ETF는 배당소득세 15.4% 때문에
절세 계좌인 연금저축펀드나 ISA 계좌에서 매수하는게 가장 이득입니다.
그리고 또 미국 지수를 추종하기 때문에 장기투자 및 적립식 투자로 적합하기 때문이죠.
괴리율 및 추적오차율 비교
TIGER 미국 S&P500
- 괴리율(60일 평균): 0.11%
- 추적오차율(60일 평균): 0.25%
ACE 미국 S&P500
- 괴리율(60일 평균): 0.07%
- 추적오차율 (60일 평균): 0.14%
KBSTAR 미국 S&P500
- 괴리율(60일 평균): 0.06%
- 추적오차율(60일 평균): 0.27%
결론
시가총액과 거래량에서는 TIGER 미국 S&P500이 가장 높았고요.
운용보수와 수익률에서는 KBSTAR 미국 S&P500이 가장 좋았습니다.
분배금에서는 ACE 미국 S&P500이 가장 높았습니다.
이걸 보면 각 ETF별로 특징이 있어요.
그래서 어느 ETF를 살까 고민만 하기보다는 일단 소액이라도 매수를 하고
장기적인 관점에서 꾸준한 적립식 투자가 필요합니다.