지난 시간에는 S&P500에 대해서 알아보았습니다. 오늘은 한국판 SCHD에 대해서 알아보겠습니다. 각 운용사 ETF 중 가장 경쟁력이 있는 ETF가 무엇인지 알아볼게요.
한국에서 미국배당다우존스 ETF는 3개가 있습니다.
- TIGER 미국배당다우존스
- ACE 미국배당다우존스
- SOL 미국배당다우존스
이 3개의 ETF는 모두 미국 배당주 중심의 다우존스 지수를 추종하는 상품입니다.
각 상품의 특징을 살펴보면, 운용보수, 추적오차, 거래량 등 다양한 요소를 고려해야 합니다.
SCHD ETF
먼저 SCHD에 대해서 알아볼 건데요.
미국의 대표적인 배당성장 ETF입니다.
이 ETF는 안정적인 배당과 함께 주가 상승까지 노릴 수 있는 ETF로,
실제로 많은 미국 투자자들이 선호하고 있습니다.
지난 2013년부터 2023년까지 SCHD의 평균 배당 성장률은 약 11%로 나타났습니다.
작년에는 배당 성장이 다소 줄어들었지만, 여전히 매년 꾸준히 10% 정도씩 배당이 증가하고 있습니다.
구성종목
한국판 SCHD의 상위 10개 종목을 살펴보겠습니다.
10년 이상 배당금을 지급을 하고, 시가총액도 5억 달러 이상인 기업들입니다.
실제로 SCHD의 주당 배당금이 해마다 지속적으로 늘어나는 모습을 확인할 수 있습니다.
SCHD는 매년 3월에 정기적으로 포트폴리오 리밸런싱을 합니다.
편입기준
올해도 23개 종목이 편출 되고 23개의 새로운 종목이 편입되었습니다.
이를 통해 SCHD는 시장 변화에 유연하게 대응하며,
포트폴리오의 안정성과 수익성을 유지하고 있습니다.
SCHD의 편입 기준은 아래와 같습니다.
- 10년 이상 연속 배당금 지급
- 시가총액 5억 달러 이상
- 채무 대비 현금비율, 자본 수익률, 배당 수익률, 5년간 배당증가율
- 개별 종목 비중 4% 내외
- 섹터별 비율 25% 이내 제한
- 리츠 제한
이 기준만 보더라도 생각보다 편입기준이 까다롭기 때문에
탄탄한 배당 성장주에 투자가 된다고 보면 됩니다.
이 점이 바로 SCHD가 투자자들에게 큰 매력으로 다가오는 이유입니다.
투자자들은 SCHD에 투자함으로써 별도의 종목 선별 및 관리 없이도
탄탄한 배당 성장주에 투자할 수 있습니다.
한국판 SCHD의 기본 정보
미국에 상장한 SCHD에 대해서 간략하게 알아보았습니다.
그럼 이제 국내에 상장된 SCHD 지수를 추종하는 ETF에 대해 기본정보부터 알아보겠습니다.
TIGER 미국배당다우존스
- 기초지수: Dow Jones U.S Diviend 100 price reurn Index
- 상장일: 2023년 6월 20일
- 자산운용사: 미래에셋자산운용
- 시가총액: 1조 54억 원
- 거래량: 88.28만 주
- 펀드보수: 연 0.01%
SOL 미국배당다우존스
- 기초지수: Dow Jones U.S Diviend 100 price reurn Index
- 상장일: 2022년 11월 15일
- 자산운용사: 신한자산운용
- 시가총액: 5,661억 원
- 펀드보수: 연 0.01%
- 거래량: 37.84만주
ACE 미국배당다우존스
- 기초지수: Dow Jones U.S Diviend 100 price reurn Index
- 상장일: 2021년 10월 21일
- 자산운용사: 한국투자신탁운용
- 시가총액: 3,458억 원
- 펀드보수: 연 0.01%
- 거래량: 24.64만주
운용 수수료 비교
ETF를 선택할 때 가장 중요한 운용 수수료를 비교를 해볼 건데요.
예전에도 말씀드렸지만 투자설명서에 나오는 수수료가 전부가 아니라고 매번 말씀드렸습니다.
실질운용보수= 총 보수+기타 비용+중개 수수료
아래 ETF CHECK 사이트에서 실질운용보수를 확인할 수 있습니다.
- TIGER 미국배당다우존스: 0.1881%
- ACE 미국배당다우존스: 0.1881%
- SOL 미국배당다우존스: 0.1931%
세 ETF가 생각보다는 많은 차이가 없어 보이네요.
1억 원 투자 시 운용 수수료
- TIGER 미국배당다우존스: 190,100원
- ACE 미국배당다우존스: 195,000원
- SOL 미국배당다우존스: 203,600원
배당금
SCHD가 배당성장주인만큼 S&P500에 비해서 배당성장률이 중요합니다.
배당지급일과 배당성장율을 아래 표와 같이 정리해보았습니다.
<배당금 지급>
| 구분 | 23.11.29 | 23.12.27 | 24.01.30 | 24.02.28 | 24.03.28 | 24.04.29 | 24.05.30 | 배당률 |
| TIGER 미국배당다우존스 | 41 | 34 | 30 | 32 | 28 | 35 | 42 | 0.32% |
| ACE 미국배당다우존스 | 37 | 45 | 30 | 34 | 44 | 32 | 39 | 0.33% |
| SOL 미국배당다우존스 | 38 | 30 | 27 | 30 | 24 | 33 | 39 | 0.32% |
일단 배당률이 가장 높은 ETF는 ACE 미국배당다우존스입니다.
수익률
한국판 SCHD의 1년 치 수익률을 비교해보겠습니다.
세 ETF 다 같은 지수를 추종하기 때문에 큰 차이는 보이지 않지만
그중에서도 TIGER 미국배당다우존스가 수익률면에서는 가장 높네요.
추적오차율 및 괴리율
추적오차율이 낮을수록 미국 SCHD를 잘 따라가고 있다고 보시면 됩니다.
괴리율은 순자산가치와 시장에서 거래되는 종가 가격 간의 차이를 말하며, 괴리율 또한 낮을수록 좋습니다.
TIGER 미국배당다우존스
- 추적오차율(60일 평균): 0.5%
- 괴리율(60일 평균): 0.15%
ACE 미국배당다우존스
- 추적오차율(60일 평균): 0.71%
- 괴리율(60일 평균): 0.11%
SOL 미국배당다우존스
- 추적오차율(60일 평균): 0.62%
- 괴리율(60일 평균): 0.12%
TIGER 미국배당다우존스가 수익률이 가장 좋은 이유가 바로 추적오차율이 가장 낮고,
괴리율도 다른 두 ETF와 비슷하기 때문이네요.
결론
국내에 상장된 SCHD의 수익률, 배당금, 운용보수를 모두 비교해 보았습니다.
TIGER 미국배당다우존스
- 운용보수가 가장 낮습니다.
- 순자산총액과 거래량이 가장 많아서 유동성이 높습니다.
- 수익률 측면에서도 괜찮습니다.
ACE 미국배당다우존스
- 배당률과 배당수익률이 가장 좋습니다.
- 시가총액과 거래량이 TIGER 미국배당다우존스에 비해 적은 편입니다.
SOL 미국배당다우존스
- 1주 당 가격이 가장 낮아 소액 투자자들에게 적합합니다.
여기에서 결론을 내리자면
총보수가 가장 저렴한 TIGER 미국배당다우존스가 가장 좋은 선택으로 보입니다.
배당률과 수익률을 중요하게 생각하는 분들은 ACE 미국배당다우존스도 좋은 선택이며,
소액 투자자라면 SOL 미국배당다우존스도 좋은 선택입니다.
각자의 상황에 맞게 투자를 하면 좋을 거 같습니다.
미국 대표 지수인 S&P500 지수를 추종하는 국내 ETF의 수수료와 분배금, 수익률 비교글입니다.
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